трейдинг

Вероятно, не осталось тех, кто не слышал про Биткоин. Эта криптовалюта в прошлом году била рекорды за рекордами и заполонила все новостные сайты.

Но многие ли действительно знают и понимают, что такое Биткоин?

Скорее всего, нет. Не печальтесь — после прочтения этой статьи вы будете знать о Биткоине больше 99% населения земли.

Информации очень много и за раз не освоить, поэтому добавляйте эту страницу в закладки.

Содержание:

• Краткая история биткоина
• Отличия Биткоина от традиционных валют
• Стоимость биткоина
• Как работает Биткоин
• Майнинг биткоина
• Для чего покупать биткоин
• Как купить биткоины
• Чем опасен биткоин
• Анонимность биткоина
• Трейдинг биткоинов

Биткоин – с маленькой или большой буквы

Bitcoin (с большой буквы) – это свободный протокол (Open Source), созданный программистом под псевдонимом Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto) и опубликованный в 2009. Кто такой Сатоши – неизвестно, он предпочел остаться анонимным и давно не выходит на связь. Но созданная им технология положила основу новому виду цифровых валют, защищенных криптографией, что позволило избавиться от централизованного выпуска и контроля.

До 2013 года, Биткоин было мало известен широкой публике и им интересовались в основном гики из мира криптографии или финансовых технологий. Но когда в 2014 году цена биткоина впервые превысила отметку в $1000, о нем начали писать все деловые СМИ мира.

Отличия Биткоина от традиционных валют

Вот основные отличия от других валют, в том числе цифровых (таких как Qiwi или вебмани):

• Биткоин никто не контролирует и не может контролировать – выпуск и учет валюты обеспечивает распределенная сеть майнеров, которые вместе приходят к консенсусу по поводу того, кто владеет биткоинами
• Транзакции биткоинов невозможно изменить или подделать, благодаря «блокчейну», то есть криптографической связи всей истории переводов
• Выпуск биткоинов строго ограничен – всего может быть 21 миллион монет

С маленькой буквы «биткоин» (на сленге, «битки» или «биток») – эта единица измерения криптовалюты на протоколе Bitcoin, обозначается как BTC. Всего в мире может быть всего 21 миллион биткоинов – это ограничение Сатоши создал для предотвращения инфляции. По состоянию на 2018 год, добыто около 80% всех биткоинов и завершиться добыча всех биткоинов к 2140-м годам.

Биткоин может дробиться вплоть до семи нулей после запятой. То есть целый биткоин покупать не обязательно. Самая малая единица измерения: 0,00000001 BTC. Это называется один «сатоши» или «сат» (sat).

Стоимость биткоина

Курс биткоина постоянно меняется. В декабре он достигал $20,000. Всего месяц до этого за один биткоин давали $10,000. В начале января курс снова откатился до $15,000. Но год назад – биткоин стоил меньше $1000. При этом на разных биржах курс может отличаться на 10-20%. Самый авторитетный источник курса биткоина – сайт Coinmarketcap.com, который агрегирует данные со всех бирж.

Как работает Биткоин

В общих чертах, Bitcoin состоит из нескольких элементов:

• Биткоины – цифровые монеты, история каждой записана с самого ее выпуска
• Адреса Bitcoin– это похоже на аккаунт, только для его создания не нужно раскрывать свои личные данные.
  • С помощью биткоин-кошельков (о них ниже), пользователи могут создавать сколько угодно адресов, т.е. у одного человека могут быть сотни и тысячи адресов – каждый из которых состоит из пары ключей: публичный ключ (public key), который можно сравнить с номером счета в банке, и секретный ключ (secret key), который можно сравнить с паролем. Важно: никому и никогда не раскрывайте ваш секретный ключ! 
  • Адреса позволяют принимать и отправлять биткоины. Чтобы принять платеж в биткоинах, нужно сообщить свой публичный ключ отправителю платежа.
• Майнеры – мощные компьютеры, которые поддерживают работу сети, подтверждая транзакции, и за это получают вознаграждение в виде новых биткоинов. Майнером может стать любой компьютер, но в настоящий момент могут окупиться только специальные устройства (о них ниже).
• Блокчейн – запись всех транзакций с биткоинами, осуществленных с самого начала существования сети. Каждый блок содержит записи о новых транзакциях и криптографически привязан к предыдущему блоку. Эта история храниться на компьютерах всех участников сети и видна абсолютно всем пользователям, например на сайте blockchain.info. Более того, благодаря математическим свойствам, невозможно удалить или изменить ни одну запись.

Когда пользователь хочет отправить биткоин на другой адрес (даже не обязательно другому пользователю, т.е. это может быть и его собственный адрес), он создает транзакцию:

• Указывает адрес получателя
• Сумму перевода
• «Подписывает» транзакцию своим секретным ключем

Транзакция передается сразу всем участникам сети – майнеры видят эту транзакцию и записывают ее и другие сотни транзакций в свой «блок». Но чтобы добавить эту транзакцию к блокчейну, майнеру нужно выполнить сложную математическую задачу, которая решается путем подбора особого значения (так называемого nonce) с заданным количеством нулей.

Зачем майнерам создавать блоки и записывать транзакции? При создании нового блока, майнер получает вознаграждение – в настоящий момент это 12.5 биткоинов. По нынешнему курсу получается более $125,000!

Майнинг биткоина

Вероятно, каждый задавался вопросом – как майнить биткоины. По состоянию на 2018 год, майнинг может быть прибыльным только на специальных компьютерах, «айсиках» или ASIC (Application-specific integrated circuit). Они разработаны для решения математических задач, которые создают новые блоки.

Сложность майнинга зависит от общей мощности всех подключенных майнеров – чем больше совместная вычислительная мощность, тем сложнее всем участникам майнить. Сложность автоматически меняется таким образом, чтобы новый блок создавался в среднем каждые 10 минут.

Доход майнеров состоит из двух частей:

• Создание новых биткоинов, сейчас это 12.5 BTC в каждом блоке. Каждые 4 года, это вознаграждение уменьшается в два раза (до 2016 майнеры было 25 BTC, а до 2012 целых 50).
• Комиссионные с каждой транзакции, около $7-$30 (вот точный размер комиссий в следующем блоке). В одном блоке может быть и одна транзакция, а может быть тысяча или две.

Примерную прибыль можно подсчитать на одном из многочисленных сайтов-калькуляторов. Например, вот расчет прибыльности для Antminer S9, который изображен ниже.

Для справки, несколько терминов для подсчета прибыльности майнинга:

• Hashing Power — хэш мощность или количество хэш-операций в секунду, измеряется в GH/s или TH/s.
• Power consumption (w) — энергопотребление в киловаттах.
• Cost per KWh ($) — цена за киловатт в долларах США.
• Pool Fee (%) — процент за участие в пуле майнеров. Пул объединяет множество майнеров и позволяет сделать доходы более предсказуемыми. То есть вместо того, чтобы ждать месяцами (или годами…) когда ваш айсик наконец подберет комбинацию и сорвет джекпот в 12.5 биткоинов, вы просто регулярно получаете свою долю общего дохода пула. При этом доля рассчитывается из хэш мощности — чем она выше, тем выше доход.

Возможно ли майнить биткоин на обычном компьютере?

В теории, да. Но прибыли придется ждать оооооочень долго – При этом майнинг тратит много электроэнергии и сильно перегружает процессор. Например, Macbook Pro даст мощности в 16 MHs/s. Попробуйте вставить это в калькулятор выше…

В чем именно заключается майнинг?

Майнеры занимаются подбором значений для хэш-функции. Это такая функция, которая текст любой длины (хоть «Войну и мир») превратит в строку длинной в определенное число битов (хэш). При этом, если в исходном тексте изменить хоть одну букву, получиться совершенно другой хэш. Зная только хэш, получить исходный текст практически невозможно.

Для добавления блока, майнер должен найти такое значение условной величины nonce, чтобы хэш предыдущего блока, хеш всех транзакций и nonce давали значение с заданным количеством нулей. Это количество зависит от текущего уровня сложности майнинга. Эту задачу можно решить только путем перебора всех значений – коротких путей нет. При этом, решение другие участники могут проверить моментально, не переделывая всю работу.

Если параграф выше совершенно не понятен – не расстраивайтесь. Все эти операции выполняются автоматически софтом для майнинга, который общедоступен. Вся конкуренция идет за счет оборудования для майнинга. Чем оно новее и мощнее, тем больше шансов быстрее подобрать комбинацию. Эта гонка вооружения идет все быстрее и занимает все больше и больше финансовых и энергетических ресурсов.

Но именно конкуренция майнеров и обеспечивает надежность сети Bitcoin – вложив миллионы в оборудование, майнеры крайне заинтересованы в успехи криптовалюты. А полный контроль над сетью возможен только, если один майнер контролирует 51% всей мощности. Это миллиарды долларов!

«Облачный майнинг».

Вместо того, чтобы приобретать свои айсики, вы просто арендуете мощности из «облака» (т.е. удаленных компьютеров) крупных владельцев майнинг-оборудования и сами майните, получая доход в биткоинах.

Это может быть прибыльно, но окупаемость вложений – примерно год. При этом, если цена криптовалюты будет быстро расти, то выгоднее было бы сразу вложить деньги в покупку криптовалюты.

Зачем майнерам вообще продавать свои мощности, если они могут майнить сами??? Главным образом, потому что, это источник фиатной валюты. А за огромное количество потребляемой нужно платить именно в долларах или других фиатных деньгах.

НО будьте осторожны! Некоторые облачные майнеры это пирамиды чистой воды. Если предложение выглядит слишком привлекательно (50% в месяц, например), то это обман.

Если все хотите попробовать облачный майнинг (хотя бы, чтобы разобраться как все работает и получить свои первые доли биткоина), вот несколько наиболее надежных сервисов облачного майнинга:

• Genesis Mining — одна из старейших майнинговых компаний, предлагающая услуги с 2014 года. Их майнинг-центры находятся в Исландии, Канаде и Боснии, а главный офис в Гонконге.
• Hashflare — эстонская компания с российскими корнями и хорошей русскоязычной поддержкой.

Для чего покупать биткоин

Есть ли у биткоинов применение, кроме как для спекуляций? Да и очень много. Перечислим несколько:

• Безопасное хранение средств – без использования банков и сейфов. Хотя есть вероятность взлома самих кошельков и бирж, сами биткоины или блокчейн взломать невозможно.
• Инвестиции – хотя Биткоин стоит сейчас более $10,000 и общая капитализация всех биткоинов соствляет сотни миллиардов долларов, у этой криптовалюты есть потенциал для дальнейшего роста. Для сравнения:
  • Общая капитализация золота $7.7 триллионов
  • Капитализация всего мирового рынка акций $80 триллионов
  • Объем всех наличных денег мира более $200 триллионов
• Быстрые и недорогие переводы без границ – без документов и бюрократии. В отличии от банковских переводов, биткоины можно отправить по всему миру за несколько часов и около $5-30 (вот точный размер комиссии) . Раньше можно было отправлять и вовсе бесплатно, но сейчас сеть перегружена. Это временная проблема роста и ее, вероятно, решат уже в этом году.
• Анонимные платежи. Хотя эта анонимность условная (об этом ниже), для оплаты биткоинами не требуется авторизации и раскрытия паспортных или других данных. Вы можете создать новую пару ключей, купить биткоины онлайн, сделать платеж и больше никогда не пользоваться этим адресом. В этом случае вычислить вас будет очень сложно.
• Программируемые деньги. В протоколе Bitcoin есть возможность прописывать детальные правила передачи денег, например, только после определенной даты или при выполнении неких условий. Применения – безграничны. Но в еще более полной мере эти возможности реализованы в криптовалюте Эфир на блокчейне Ethereum.

Как купить биткоины

Этот вопрос часто ставит в тупик. Есть несколько вариантов покупки:

• Купить биткоины на бирже – это даст самый лучший курс и минимальный спред. Существует множество криптовалютных бирж, но многие не работают с российскими гражданами. Из бирж, что работают с Россией и принимает к оплате банковские карты, можно порекомендовать CEX.io. На любых биржах, придется сдать все паспортные данные (это называется «знай своего покупателя» или Know Your Customer, сокращенно KYC) и заплатить комиссии за ввод долларов и вывод биткоинов. Подробнее: как выбрать биржу для покупки криптовалют.
• Купить биткоины в обменнике. Курс хуже, чем на биржах, но меньше бюрократии и выше скорость. Оплатили по карте, получили биткоины. Но есть риск нарваться на жуликов! Из проверенных обменников:
  •  Baksman.org — известный обменник с огромным выбором валют. Из минусов: на курсовой разнице теряется около 10%. Плюсы: очень быстро и не надо сдавать кучу документов.
  • Coinmama — крупный обменник, который работает со многими странами и позволяет купить биткоины по кредитным картам. Спред значительно ниже чем в российских обменниках.
• Купить биткоины за наличные в вашем городе. Майнеры и трейдеры часто хотят вывести средства из биткоинов в наличные доллары и рубли. С ними можно встретиться и поменять наличные на биткоины. Найти таких людей можно через разные чаты или на сайте Localbitcoins.net, но при личной встрече или онлайн переводе возникают свои риски.

Чтобы купить биткоины вне биржи, вам потребуется так называемый кошелек для биткоинов (Bitcoin Wallet), который позволяет создавать новые адреса для получения биток. Есть разные варианты кошельков:

• Онлайн кошелек для биткоинов – самый простой и удобный способ хранить биткоины, но и самый ненадежный. Конечно, эти сайты стараются максимально защититься от хакеров, но они слишком лакомая добыча. В случае утечки ваших секретных ключей, вы потеряете все деньги. На сайте Bitcoin.org есть список надежных.
• Софт кошелек, т.е. программа для компьютера или смартфона. Приложение хранит ваши секретные ключи, но не сохраняет ни на каких серверах. Очевидный минус: если с вашим устройством что-то случиться – вы не сможете восстановить ваши ключи. Bitcoin.org приводит список надежных.
• Оффлайн кошелек (cold wallet) – это специальные защищенные устройства, которые подключаются через USB и хранят секретные ключи. Считаются самым надежным способом хранения криптовалюты, но не очень удобны в ежедневном использовании. Их можно сравнить с банковским сейфом, в котором хранятся крупные суммы. Два самых надежных постоянно раскупают, купить их можно только по предзаказам и только на официальных сайтах:
  • Ledger Nano S
  • Trezor
• Бумажный кошелек. Вы генерируете пару ключей и просто записываете секретный ключ на бумаге или другом твердом носителе (например, гравировка на металле), не оставляя цифровых записей. И надежно прячете. Никакие хакеры не взломают 🙂
• «Мозговой кошелек». Тоже самое, что и бумажный, но просто запоминаете секретный ключ и полностью удаляете все копии. Очень надежно, но можно забыть…

В будущем мы сделаем детальный обзор биткоин-кошельков и расскажем, как безопасно и удобно хранить биткоины.

Если у вас возникли вопросы по покупке биткоинов, обращайтесь в наш чат в Telegram.

Чем опасен Биткоин

Во-первых, тем, что можно потерять все средства и, скорее всего, виноваты в этом будете только вы. Основные риски биткоина это:

• Окончательность переводов. Если вы отправили биткоины на какой-то адрес (по ошибке или мошенникам), вернуть можно только в том случае, если сам получатель отправит их обратно. Центрального органа, куда можно пожаловаться и вернуть биткоины просто не существует!
• Отсутствие и невозможность регулирования со стороны государства. Многие видят в этом главное достоинство биткоинов, но это значит, что сложно найти управу на недобросовестных владельцев бирж и других сервисов.
• Высокая волатильность курсов. Спекуляция криптовалютой – занятие не для слабонервных. Курс может поменяться на 20-40% за минуты! Это не преувеличение. СМИ даже не успевают сообщать обо всех обвалах и подъемах в 10-15%.

Это лишь несколько общих предостережений. Помните, биткоин – это новая, экспериментальная валюта, которая дает не только огромную свободу, но и ответственность. Жаловаться в случае проблем будет некому.

Анонимность Биткоина

Многие считают, что биткоин – это полностью анонимная валюта. И поэтому, ее полюбил криминальный мир. Да, действительно, чтобы купить и переводить биткоины не нужно нигде светить паспортные или другие личные данные. Но на самом деле, анонимность биткоина при постоянном использовании довольно условна. Все транзакции записаны в блокчейне и видны абсолютно всем.

Это значит, что при желании, можно вычислить, кому принадлежит группа биткоин-адресов. Например, крупный платеж в определенный день месяца – это, вероятно, откат зарплата или платеж за крышу аренду. А много мелких платежей с тысяч адресов на несколько крупных – это интернет-магазин запрещенных веществ.

Крупные платежи вымогателям (хакерам или похитителям) остаются у всех на виду. Видно куда дальше преступники переводят полученные средства. Отмыть эти деньги будет не проще, чем обычный кэш, ведь историю из блокчейна стереть невозможно. Рано или поздно, виртуальный мир пересечется с физическим, а в нем правоохранительные органы отлично ориентируются.

Если вы просто купили биткоины и держите в долгую (на сленге, это называется «HODL» или «ходл»), то можете пока особенно не беспокоиться об анонимности. Это мы обсудим в отдельной статье.

Нужна ли вам анонимность? Однозначно, да. Во-первых, чтобы защититься от государства бандитов. Во-вторых, чтобы не афишировать свое состояние всему миру. В-третьих, ваши деньги – это ваше дело и никто не имеет право совать в них нос.

Трейдинг Биткоина

Торговля биткоином и другими криптовалютами на биржах – это очень рискованное дело. Курс движется как от новостей, так и от огромных притоков и оттоков средств мелких инвесторов, движимых эмоциями. Крупные игроки пока только начали приходить на этот рынок, благодаря запуску фьючерсов на биткоины.

Да, некоторые трейдеры умножают свой капитал в десятки и даже тысячи раз. Но большинство остаются в проигрыше – если бы они просто купили биткоин и ждали, они бы и так заработали за прошлый год очень хорошо. Да, наверняка есть рабочие стратегии, но мы не рекомендуем спекулировать на бирже. Просто купите и держите. И вкладывайте время в более глубокое изучение технологии биткоина и других криптовалют.

А как же роботы, секретные чаты трейдеров, и эксклюзивные сигналы? Подумайте сами. Если бы кто-то знал, как гарантированно делать XX% в неделю, зачем бы они продавали этот секрет? И продавали бы они это хотя бы и за сотни тысяч рублей? Нет и нет. Не ведитесь на разводки мошенников и берегите свои рубли, доллары, а особенно биткоины!

Пока все

На этом мы завершаем наш первый пост. Мы рассказали, как и зачем покупать биткоины, обсудили некоторые опасности и риски криптовалют.

У вас остались вопросы про биткоин?

Пишите в комментариях ниже или в чате в Telegram.

А чтобы всегда быть в курсе новых постов, подписывайтесь нашу email-рассылку и канал в Telegram.